El fraude cibernético comprende cualquier estafa realizada a través de medios electrónicos como internet, dispositivos móviles o cajeros automáticos, con el objetivo de obtener dinero o información personal y financiera. Incluye modalidades conocidas como el phishing, donde se suplanta a una institución para robar datos, y el pharming, que redirige a sitios falsos. Hoy también existen esquemas que utilizan herramientas de inteligencia artificial para suplantar identidades.
Dado que estas prácticas evolucionan con la tecnología, es importante prevenir, pero también saber cómo actuar si ya fuiste víctima.
¿Dónde y cómo denunciar fraude cibernético?
Si se trata de un fraude cibernético relacionado con tu banco, contáctalo de inmediato por sus canales oficiales. Por ley, el banco está obligado a investigar tu situación y, en la mayoría de los casos de cargos no reconocidos, abonar provisionalmente el monto reclamado dentro de las 48 horas posteriores mientras realiza la investigación (misma que puede demorar hasta 45 días).
Si el banco no resuelve tu reclamación satisfactoriamente o consideras que tus derechos como usuario financiero fueron vulnerados, puedes presentar una queja ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), el organismo público que te asesora y defiende en problemas con instituciones financieras.
La Condusef ofrece un Portal de Queja Electrónica, donde puedes ingresar tu caso, seleccionando el banco y el motivo de tu queja.
Incluso si fuiste víctima de un fraude por parte de alguna entidad financiera falsa o no regulada, la Condusef recopila reportes a través de su Portal de Fraudes Financieros, donde cualquiera puede denunciar números telefónicos, páginas web, perfiles de redes sociales y correos electrónicos utilizados para fraudes.
Además, en el portal No Caigas puedes buscar y hacer reportes de páginas o números telefónicos fraudulentos, tanto para evitar caer en un fraude como para alertar a otras personas.
Denuncia penal
Si has sido víctima de un delito como fraude, extorsión, robo de identidad u otra conducta ilícita, puedes presentar una denuncia ante el Ministerio Público. Ubica el MP más cercano para presentar tu denuncia o bien revisa en nuestro apartado de denuncia digital si la fiscalía de tu entidad permite el trámite en línea o mediante una pre-denuncia.
Al iniciar el proceso de denuncia, solicita el número de carpeta de investigación y los datos de contacto del agente del Ministerio Público que llevará tu caso, pues con esa información podrás dar seguimiento a la denuncia.
¿Qué llevar para denunciar en el MP?
Cuando acudas a denunciar al Ministerio Público, lleva una identificación oficial y toda la evidencia disponible, ya sean grabaciones de llamadas telefónicas, capturas de pantalla de mensajes o publicaciones, transacciones bancarias, etc.
Es aconsejable llevar una narración escrita de los hechos con fechas y detalles, para que no olvides nada al momento de rendir tu declaración. Entrega una USB con toda la documentación que tengas; fotos, videos, comprobantes de transferencia, detalles de llamadas, mensajes y correos, o cualquier evidencia que hayas recopilado. Si recibiste documentos falsos, como supuestos contratos, comprobantes de transferencia o identificaciones de terceros, imprímelos y también conserva la versión digital.
Ojo: Aunque no cuentes con todas las pruebas, ninguna autoridad puede negarte el derecho a presentar una denuncia ni a recibir atención. Es importante contar con la mayor cantidad de información que puedas, pero no esperes a tener toda la información para pedir ayuda. La denuncia es el primer paso para protegerte e iniciar una posible investigación.
¿En dónde más solicitar ayuda?
En paralelo a la denuncia, puedes contactar a la Policía Cibernética de tu entidad, que brinda asesoría técnica a las víctimas y puede ayudarte a canalizar tu caso a la autoridad correspondiente. Las unidades de policía cibernética se dedican a prevenir, investigar y combatir delitos cometidos por medios digitales, como fraudes por internet, extorsiones telefónicas, hackeos, acoso en línea, etc.
En el ámbito local, varias entidades cuentan con su propia Policía Cibernética. En la Ciudad de México, por ejemplo, la Policía Cibernética de la Secretaría de Seguridad Ciudadana (SSC) atiende reportes vía telefónica (55 5242 5100, ext. 5086) y por medio de su correo electrónico policia.cibernetica@ssc.cdmx.gob.mx. Estos canales te permiten advertir sobre fraudes en redes sociales, mensajes sospechosos, suplantación de identidades o cualquier ciberdelito, a fin de que estas instancias investiguen y, en su caso, colaboren con el Ministerio Público.
Otras entidades, como el Estado de México, Jalisco y Nuevo León, tienen unidades cibernéticas similares. Puedes encontrar sus contactos en las páginas oficiales de las secretarías de seguridad estatales.
También puedes marcar al 088, operado por la Guardia Nacional, que funciona 24/7 a nivel nacional para atender reportes de incidentes de seguridad (ten en cuenta que el 088 genera un reporte, mas no sustituye la denuncia formal). Si prefieres denunciar de forma anónima cualquier delito, marca al 089.
Puedes acudir a varias instancias por el mismo hecho. Cada una cumple funciones distintas y complementarias en la atención del caso. Si tu integridad está en riesgo, llama de inmediato al 911. Para conocer más información sobre cómo prevenir y denunciar el fraude cibernético en México, te recomendamos consultar nuestra Guía para denunciar delitos cibernéticos.
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